Отмывание денег и борьба с ним
Отмывание денег (ML) — это процесс легализации средств, полученных преступным путем в результате незаконного оборота наркотиков, терроризма и других незаконных действий. Преступники пытаются отмыть деньги, скрывая источник и/или изменяя форму средств или перемещая их туда, где они привлекут меньше внимания. В казино Pinco мы привержены предотвращению отмывания денег и обеспечиваем соблюдение всех юридических и нормативных требований.
Борьба с отмыванием денег (AML) — это финансовый и юридический термин, который описывает меры контроля, требующие от финансовых учреждений и других регулируемых организаций предотвращать и выявлять действия, связанные с ML, и сообщать о них.
Эффективная программа AML требует:
- Предоставления регулирующим органам и полиции полномочий и инструментов для расследования дел, связанных с ML.
- Обязанности финансовых учреждений идентифицировать своих клиентов, проводить проверку на основе рисков, вести учет и сообщать о подозрительной активности.
- Возможности обмена информацией с другими юрисдикциями в зависимости от обстоятельств.
Регулирование
Сотрудники, работающие в сфере дистанционных азартных игр, обязаны сообщать о поступающей к ним в ходе деятельности информации:
- Когда они что-то знают;
- Когда они что-то подозревают;
- Когда у них есть разумные основания знать или подозревать, что человек вовлечен в отмывание денег, финансирование терроризма или тратит средства, полученные преступным путем.
Это коллективно называется фактическими знаниями или разумными подозрениями. Власти требуют от нас продемонстрировать (и доказать), что оценка рисков была проведена до начала деловых отношений с клиентами и что было проведено тщательное правовое исследование транзакций клиентов в соответствии с уровнем связанного с ними риска.
Продавец должен быть в состоянии продемонстрировать, что масштаб текущего мониторинга соответствует уровню риска, и что все записи ведутся с соответствующим контролем профиля риска. В этом документе мы описали дополнительные меры для мониторинга рисков, а также обосновали необходимость от клиентов указывать источник средств в ситуациях, представляющих высокий риск и указывающих на возможное отмывание денег.
Специальные правила
Продавец должен обеспечивать соблюдение требований ко всем аспектам нашего бизнеса и иметь лицензию на азартные игры от правительства Кюрасао, что позволяет ему работать на международном рынке через наши сервисные линии.
Преступления, нарушения и политика AML
Политика AML включает в себя ряд принципов и практических подходов:
- Разработка систем контроля и мер, соответствующих специфике нашего бизнеса и законодательным требованиям.
- Ежегодная оценка рисков, связанных с AML, и применение адаптивных и экономически обоснованных методов реагирования.
- Ответственность за реализацию политики AML лежит на всех сотрудниках, включая руководство.
- Регулярный пересмотр и оценка эффективности принятых мер.
- Ведение документации по операциям в соответствии с требованиями для проведения расследований по отмыванию денег и финансированию терроризма.
- Обучение сотрудников, вовлеченных в процессы, связанные с AML.
- Обеспечение необходимых ресурсов и автономии для сотрудников, занимающихся вопросами AML.
Управление рисками
Наша компания использует стратегии оценки и управления рисками для эффективного противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма:
- Идентификация рисков, связанных с ML и финансированием терроризма, с учетом нашей деятельности.
- Разработка и внедрение целевых политик и процедур для минимизации и управления этими рисками.
- Постоянный мониторинг и улучшение эффективности контрольных мер.
- Документирование принятых действий и обоснование принятых решений.
Мы сосредотачиваем наши усилия на наиболее значимых аспектах, чтобы обеспечить максимальную защиту. Наша политика управления рисками полностью поддерживается руководством и персоналом и регулярно пересматривается, чтобы соответствовать текущим условиям и требованиям.
Подозрительная активность и ее обработка
Идентификация и реагирование на подозрительную активность важны для обеспечения безопасности транзакций. Мы применяем меры по верификации пользователей, включая:
- Проверку документов, удостоверяющих личность;
- Анализ счетов за коммунальные услуги;
- Анализ выписок из банковских счетов;
- Другие методы подтверждения личности.
Особое внимание уделяется игрокам с необычными паттернами депозитов. Мы проводим тщательные проверки, если обнаруживаем признаки подозрительной активности.
Отчеты о подозрительной активности
Все сотрудники обязаны сообщать о любых подозрениях, связанных с деятельностью по отмыванию денег или финансированию терроризма. Несанкционированное разглашение информации или ее сокрытие влечет за собой правовые последствия. Сообщения о подозрительной активности должны быть сделаны конфиденциально.
Процедуры работы
Мы внимательно отслеживаем транзакции и активность игроков, чтобы выявлять аномалии. Перед одобрением вывода средств мы проверяем историю депозитов, чтобы удостовериться в законности их происхождения и соответствии действиям клиента.
Процедура вывода средств
Перед выполнением операции вывода средств мы убеждаемся, что действия клиента соответствуют его обычным ставкам и транзакциям. Средства возвращаются с использованием того же платежного метода, который использовался для депозита.
Процесс мониторинга
Мы строго следуем правилам AML, активно отслеживаем и реагируем на любые подозрения. Невозможность игнорировать индикаторы подозрительной активности гарантирует соблюдение законодательных требований и защищает наш бизнес от потенциальных угроз.
Бухгалтерский учет и контроль
В соответствии с нашими обязательствами мы обеспечиваем ведение и поддержку журнала аудита для содействия в финансовых расследованиях. Наша система учета включает:
- Документацию и контроль за соблюдением нормативных требований ответственными сотрудниками;
- Распределение обязанностей по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма среди специализированных сотрудников;
- Учет случаев, когда сотрудник не принял меры, с указанием причин;
- Регистрацию процедур идентификации и верификации клиентов;
- Учет всех значимых деловых отношений и транзакций;
- Учет программ обучения сотрудников в области AML/CFT;
- Подготовку и передачу отчетов о подозрительной активности соответствующим структурам;
- Взаимодействие с правоохранительными и национальными органами по вопросам AML.
Таким образом, мы обеспечиваем прозрачность и соответствие наших действий всем требованиям, связанным с предотвращением финансовых преступлений.
Нарушения и последствия
Мы информируем всех сотрудников о правовых последствиях в случае нарушения следующих законов:
- Несообщение информации о подозрительной активности, что нарушает законы о преступных доходах и антитеррористическом законодательстве;
- Уголовная ответственность для сотрудников, которые не раскрыли подозрительную информацию должным образом или своевременно;
- Нарушения законодательства, связанные с разглашением факта проведения или возможности проведения расследования по отмыванию денег или терроризму;
- Нарушения, связанные с подделкой, сокрытием, уничтожением или ненадлежащим обращением с документами, связанными с расследованием.
Наши сотрудники осведомлены о серьезности этих нарушений и возможных уголовных последствиях, что подчеркивает важность соблюдения законодательства и внутренних правил компании.
Соблюдение норм предотвращения мошенничества и защиты данных
Политика компании строго запрещает любые мошеннические действия, и при их обнаружении учетная запись клиента подлежит немедленной блокировке. Что касается защиты данных, мы используем сервис Payment IQ для шифрования и хранения всех платежных данных клиентов, гарантируя, что сотрудники не имеют доступа к конфиденциальной информации. Компания внедряет обширные меры безопасности для защиты информации клиентов, включая системы аутентификации, политику паролей, защиту от вредоносных программ, меры предотвращения вторжений и эффективное управление сетевой безопасностью.
Внутренний учет и отчетность
Мы соблюдаем принципы «Знай своего клиента» (KYC), ведем тщательный внутренний учет и гарантируем, что все операции соответствуют законодательству. Все данные о транзакциях и действиях клиентов, а также записи о расследованиях и отчетах о подозрительной активности хранятся в течение шести лет после окончания активности аккаунта или завершения расследования.
Знай своего клиента (KYC)
Принимая наши Условия, вы соглашаетесь на все необходимые проверки для подтверждения вашей личности и контактной информации, которые могут быть необходимы нам или третьим лицам, включая регулирующие органы. Во время этих проверок доступ к выводу средств с вашего аккаунта может быть ограничен.
Неправильная или неполная информация может привести к немедленной блокировке вашего аккаунта и исключению из использования наших услуг. Если ваш статус совершеннолетнего не может быть подтвержден, ваш аккаунт будет временно заморожен. Несовершеннолетним, которые совершали транзакции, будет запрещено использовать аккаунт, все операции будут аннулированы, а выигрыши конфискованы.
Немедленно уведомляйте нашу службу поддержки обо всех изменениях в ваших личных данных.
